KYC, İngilizcede Know Your Customer ifadelerinin kısaltmasıdır ve Türkçede, ‘müşterini tanı’ olarak ifade edilebilir. Bir şirketin verdiği hizmetten ilk kez alacak kişiler için, KYC süreci birçok alanda kullanılmaktadır. Kripto para borsalarında da çok kullanılan bir kavram olan KYC, bir borsaya ilk kez üye olacak bir kişiden talep edilen belgeleri kapsayabilir. KYC, genel olarak devletlerin regülasyonlarının bir parçasıdır ve müşterilerin KYC belgelerini sunması bir zorunluluktur. KYC ne demek sorusunun yanıtı, her kurum için farklı ilerleyebilen ve farklı belgelerin talep edilebileceği ancak genel olarak, müşteriyi tanıma odaklı bir işlem olarak verilebilir.

Finansal piyasalarda, borsa ve diğer kurumlarda KYC prosedürleri, devletler tarafından zorunlu tutulmuştur. KYC doğrulama süreci içinde talep edilen kimlik ya da fotoğraf gibi belgeler, müşteriye dair bilgiler olarak veritabanında saklanmak zorundadır. Bu belgelerin saklanmasının en önemli nedeni ise, kara para aklama ya da terörü finanse etme gibi durumlara karşı, resmi kurumların talep ettiği regülasyonlardır. Kripto para ekosisteminde, KYC kavramı yaygın bir şekilde kullanılır. Merkeziyetsiz ve özgür bir yapıya sahip olması ile öne çıkan kripto para ekosisteminde, KYC belgelerinin talep edilmesinin nedeni, illegal işler için kripto paraların kullanımının önünü kapatmaktır. 

KYC Nedir?

KYC doğrulama, Mamoru ve birçok kripto para borsasında talep edilen bir işlemdir. KYC doğrulama işlemi, bir müşterinin ilk kez faydalandığı dijital bir hizmette, bilgilerini almak ve saklamaktır. Kripto para borsalarında KYC talep edilmesinin nedeni iki önemli başlıkta incelenebilir. Bunlar, terörizmin finansmanı ve kara para aklaması suçlarının kontrolüdür. Kripto para ekosistemi, merkeziyetsiz olmasından ötürü finansal işlemlerin farklı şekillerde yapılabileceği bir alandır. KYC ise, devletler ve resmi kurumlar tarafından borsalarda bir zorunluluk olarak sunulur. Spot işlem, vadeli işlemler, para yatırma ve çekme gibi işlemlerde KYC doğrulaması önemlidir. Borsalarda, KYC işlemi yapan kullanıcılar yapmayanlara göre avantaj elde eder ve KYC doğrulanmamış bir hesap, para yatırma ve çekme konularında dezavantaj sahibi olabilir. 

KYC Neden Önemlidir?

KYC belgesi, birçok borsada talep edilmektedir. Coinbase KYC doğrulama ya da gateio KYC doğrulama birçok yatırımcının karşılaştığı durumlar içindedir. KYC kimlik doğrulama süreci, gate.io KYC ve diğer süreçlerde, bir olumsuz duruma neden olmamaktadır. Kimliğin doğrulanması ve Know Your Customer sürecinin tamamlanması, kısa bir adımdır ve genel olarak birkaç gün içinde tamamlanır. Kimlik belgesi, fotoğraf gibi birkaç belge ile tamamlanabilen KYC işlemlerinin ardından, hesap kullanıcısının yasa dışı faaliyetlerde bulunmadığı, borsa tarafından teyit edilmiş olur. Bu durum, KYC’nin güvenli bir borsa deneyimi için ne denli önemli olduğunu göstermektedir. KYC belgesinin önemi, kripto para borsalarının ve diğer platformların terörün finansmanı gibi çok ciddi suçlar için kullanılmasını önlemektir. 

KYC İçin Gerekli Belgeler Nelerdir?

KYC belgeleri her borsada farklı olabilir. Genel olarak en çok tercih edilen KYC belgeleri içinde, kimlik kartı ve fotoğraf yer almaktadır. Buna ek olarak borsalarda, bir kağıda belli ifadelerin yazıldığı belgeler de talep edilebilir. Kimliğin olmaması durumunda, uluslararası geçerliliği olan ehliyet ve pasaport gibi belgeler de kullanılabilir. Birçok kullanıcı için, KYC onayı için gönderilen belgeler kısa ve güvenlik prosedürü olmasından ötürü hızlı ve sorunsuz bir süreçtir. Bununla birlikte, kişisel bilgilerini borsa ile paylaşmak istemeyen yatırımcılar için, KYC belgelerinde gerekli olan bilgiler sorun yaratabilir. Günümüzde, Türkiye’de ve dünyada hizmet veren tüm kripto para borsalarında KYC belgeleri talep edilmektedir. Resmi kurumların bir talebi olan KYC belgeleri, borsanın illegal işler için kullanılmadığını gösteren bir durumdur. Dijital kimlik evrak kontrol olarak ifade edilebilecek KYC doğrulaması, kısa süren bir işlemdir. 

KYC Doğrulaması Nedir?

KYC doğrulama işlemi, talep edilen belgelerin borsaya yüklenmesi ile sonuçlanan bir işlemdir. KYC doğrulama süresi değişkenlik göstermekle birlikte, birkaç iş günü sürebilmektedir. Gün içinde sonuçlanan KYC doğrulama prosedürü de söz konusu olabilir. KYC sorunu genel olarak kimse tarafından yaşanmayan bir durumdur. Bununla birlikte, belgelerin borsaya yüklenmesinde herhangi bir sorun yaşamamak isteyenler için, talep edilen dosya formatlarında ve kalitesinde yükleme yapmak gerekir. Kimlik ya da ehliyet fotoğrafında yer alan kare ile, bilgisayar ya da telefon ekranından alınan biyometrik fotoğrafın örtüşmemesi durumunda, borsalar KYC işlemini onaylamayabilir. Bu nedenle, yatırımcılar sadece kendine ait, doğrulanmış bilgi ve belgeler ile KYC onayı yapabilir. KYC bilgileri, özel ve kişisel bilgiler içerir. Bu nedenle borsa ile KYC bilgilerini paylaşmanın ötesinde, KYC bilgileir farklı bir 3. parti kişi ya da kuruluş ile paylaşılmamalıdır. Kimlik bilgilerinin, fotoğrafın ve iletişim bilgilerinin yer aldığı KYC formundaki bilgiler borsa ile kullanıcı arasındadır. Borsaların yüksek güvenlik standartları düşünüldüğünde, KYC bilgileri ile ilgili bir güvenlik ihlali söz konusu olamaz. 

KYC Doğrulaması Nasıl Yapılır?

KYC doğrulaması işlemi, her borsada yakın bir adım içerir. KYC yapmadan önce ilk olarak borsaya üye olmak gerekir. Borsaya üye olurken kullanılan mail, telefon ya da isim gibi tüm bilgiler gerçek bilgiler içermelidir. Aksi durumda, borsaya üye olurken kullanılan isim ile KYC belgelerindeki isim örtüşmediğinde, doğrulama başarısız olabilir. KYC bilgilerinin tamamen doğru olmasına ek olarak uygun dosya formatında olması gerekir. KYC doğrulama için aşağıdaki adımlar takip edilmelidir:

• Kripto para borsasına üye olduktan sonra, KYC sayfasına giriş yapılır.
• Talep edilen kimlik ya da ehliyet gibi dosyaların yüksek çözünürlüklü fotoğrafı yüklenir.
• Talep edilen biyometrik fotoğraf çekilir. 
• Dosyalar onaya gönderilir.

KYC için gerekli belgeler hazırlandıktan sonra, birkaç iş günü içinde borsadan KYC onayı gelmektedir. KYC gerekli olmayan borsalar yok denecek kadar az ve güvenlik standartları düşük olan platformlardır. Bu nedenle her bilinçli yatırımcı, üye olduğu borsada sorunsuz bir deneyim yaşamak adına KYC işlemini yapmalıdır. 

KYC Güvenilir Mi?

KYC işleminde, kişisel bilgilerin borsa ile paylaşılması bazı kullanıcılar açısından güvenlik ekdişeleri yaratmaktadır. Bununla birlikte, KYC işleminde gönderilen belgeler, borsaların veritabanında güvenli bir şekilde saklanır. Bu belgeler, yalnızca hesabın size ait olduğunu onaylamak amacı ile talep edilir. Türkiye ve diğer ülkelerde resmi kurumların talep ettiği KYC belgeleri sayesinde, bir borsa hesabın size ait olduğunu teyit edebilir. Bu belgeler, kolluk kuvvetlerinin inceleme yapması gereken durumlarda talep edilebilir. Ancak KYC belgeleri çok ciddi suçlar için talep edildiğinden, yatırımcılar KYC bilgilerini verdikten sonra güvenli bir şekilde yatırımlarına devam edebilir. 

KYC Neden Çoğu Kripto Borsası İçin Zorunludur? 

KYC işlemi kripto para borsalarında uzun bir süredir zorunludur. Sadece Türkiye’de değil birçok ülkede geçerli olan KYC’nin nedeni, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçlara karşı bilgi sahibi olmaktır. Kripto para piyasası, merkeziyetsiz yapısı ile zaman zaman illegal işlemler için de kullanılabilir. Ancak merkezi borsalar, tüm üyelerin kimliğinin borsa ile paylaşıldığı alanlardır ve kullanıcıların, devletler tarafından talep edilen bilgileri, gizlilik ve güvenlik açısından bir sorun yaratmamaktadır. Kripto para borsalarında KYC’nin zorunlu olması yasal bir prosedürdür. Borsalar, KYC onayı için zaman zaman yatırımcıları teşvik etmek adına çalışmalar yapar. KYC onayına verilen ödüller de bu kapsamdadır. Bununla birlikte KYC yaparak para kazanmak da zaman zaman gündeme gelen bir kavram. Bazı kullanıcıların, farklı kişilerin bilgileri ile KYC yaparak borsada işlem yapması söz konusu olabilir. KYC bilgilerini satan kişiler, kendi adlarına borsa hesabı açılmasına izin verir. Bununla birlikte bu durum yasal olmadığı gibi, KYC bilgilerini satanlar için risk teşkil eder. 

KYC, Merkeziyetsizliği ve Anonimliği Nasıl Etkiler?

KYC hemen tüm borsalarda talep edilen bir prosedürdür. Müşterini tanı, ya da Know Your Customer adımları, tüm borsalarda aynıdır. KYC istemeyen borsalar, üyelik sürecinin ardından birkaç basit adımda bu bilgileri talep etmeyebilir. Bununla birlikte, hesapta belli bir hacimde işlem yapmak, para yatırmak ve çekmek için KYC bilgileri talep edilir. Kripto para piyasasında KYC konusunun yaygınlaşması beraberinde bazı tartışmaları getirmiştir. Bunların başında, KYC’nin gizliliği ve merkeziyetsizliği ihlal etmesi yer alır. KYC süreci, kullanıcıların kişisel bilgilerinin borsalara verilmesini ifade ettiği için, anonimliğe karşı bir sorun olarak görülebilir.

Merkezi borsalar, yani CEX platformları resmi bir şirket olarak, hizmet verdikleri ülkelerin yasalarına bağlıdır. Devletlerin finans dünyasında en yakından takip ettiği konular ise, terörün finansmanı ve kara para aklamadır. KYC kapsamında bilgiler borsaya verilse dahi, bu önemli suçlarla bir bağı bulunmayan herhangi bir yatırımcı için, anonimlik tarafında bir sorun söz konusu değildir.